入金差額の記録

着金額が請求額とちょうど同じでない場合は、同じ領収書の 入金差額 で差額を処理します。

始める前に

• 銀行手数料：入金を記録できる方なら誰でも記録できます。
• 少額の償却：All records（すべてのレコード）に設定された Invoice（請求書）の Edit（編集）と、ロールの 少額の入金差額を償却する 権限が必要です。
• 早期支払割引：クレジットノートを発行するため、Credit Note（クレジットノート）の Add（追加）と Edit が必要です。

入金1件あたりの銀行手数料の上限 と 請求書1件あたりの少額償却の上限 は、管理者が システム設定 → 入金と消込 で設定します。上限を 0 にすると、その差額は使えなくなります。

手順

1. 入金を記録 画面で入金を入力し、支払う請求書にチェックを入れます。
2. 銀行が手数料を差し引いた場合は、銀行手数料 に入力します。入金額 はお客様の支払額のままにします。着金額 に口座に着金した額が表示されます。
3. 入金後に請求書に残高が残る場合は、少額の残額 に表示されます。チェックを入れ、端数、入金不足、早期支払割引 のいずれかを選択します。
4. 割引の場合は、行に表示されるクレジットノート（例：「クレジットノート 20.00 + 税 1.80 = 21.80」）を確認します。
5. 入金を記録 を選択します。

操作後の状態

• 銀行手数料：請求書は入金額の全額で決済されます。領収書には手数料と 着金額 が表示されます。
• 償却：書類を作成せずに残高を決済します。請求書は 入金済み になり、合計欄に 償却済み の行が表示され、お客様の取引明細書には調整として表示されます。
• 早期支払割引：残高についてクレジットノートが発行され、請求書の税率ごとに按分されて GST も減少し、請求書に充当されます。

領収書の 入金差額 には、各差額が記録者とともに表示されます。

差額を元に戻す

• 償却：領収書で償却の 元に戻す を選択し、理由を入力します。請求書の未回収額がその分増えます。
• 割引：請求書のページで割引のクレジットノートを取り消します。取り消すまでは、領収書の取消や入金の削除はできません。
• 銀行手数料：入金を誤って記録した場合は、領収書を取り消します。

差額のエクスポート

請求書 の一覧で ··· メニューを開き、エクスポート の 入金差額（CSV） を選択します。期間 を選んで CSV をダウンロード を選択します。期間内のすべての銀行手数料、償却、割引が、領収書、請求書、クレジットノート、記録者、元に戻した記録とともに出力されます。Invoice の View（閲覧）が All records に設定されている必要があります。

知っておきたいルール

• 償却によって課税された GST が変わることはありません。割引やクレジットノートでは変わります。
• 償却の上限は、同じ請求書のすべての償却を合計して判定されます。上限を超える残高も、早期支払割引としてなら処理できます。
• 上限を超える差額は拒否され、承認に回されることはありません。
• 銀行手数料は入金額より少なくする必要があります。外貨建ての領収書では、基準通貨の金額は手数料を差し引いた後に銀行に着金した額で、入力は必須です。

この仕組みの理由

銀行が一部を差し引いても、お客様は全額を支払っています。 銀行が手数料を差し引いた場合でも、お客様は請求どおりの金額を送金しています。手数料を銀行手数料として記録すれば、請求書は全額で決済され、貴社の実際のコストも表示されます。お客様に責任のない残高が未払いとして残ることはありません。

償却は値引きではありません。 端数や少額の入金不足は書類を作成せずに償却するため、課税した GST はそのままで、お客様のタックスインボイスも有効なままです。お客様が条件を満たして得た割引は価格を下げるものなので、GST もあわせて減らすクレジットノートになります。

上限によって、少額の処理を少額にとどめます。 償却は承認も書類も不要なため、請求書ごとに上限があります。上限を超える金額はクレジットノートにするか回収する必要があり、実質的な価格変更がお客様と会計担当者に見える形で残ります。

すべての差額に記録者の名前が残ります。 領収書と CSV には、各銀行手数料、償却、割引を記録した人と、元に戻した記録が表示されます。月末には、誰かに尋ねることなく銀行手数料の勘定を照合し、償却を確認できます。

効率よく使うコツ

• 計算はダイアログに任せます。 銀行手数料 に手数料を入力すると、着金額 に銀行の明細と照合する金額が表示されます。
• 端数は同じ手順で処理します。 端数で残った数セントは 少額の残額 に表示されます。保存する前にチェックを入れて 端数 を選択します。
• 保存する前に割引を確認します。 行にクレジットノートの税抜額、税額、合計がプレビューされるため、最初から正しい GST で処理できます。
• 上限は一度設定すれば済みます。 管理者が システム設定 → 入金と消込 で両方の上限を設定します。システム設定を参照してください。
• 会計担当者向けにエクスポートします。 入金差額（CSV） は、期間内のすべての差額を一覧にし、銀行手数料と償却の勘定にそのまま使えます。

例

Lim & Co から Harbour Café への請求書 INV-10000050 は、SGD 1,000.00 と GST SGD 90.00 で合計 SGD 1,090.00 です。上限は既定値の、領収書 1 件あたり SGD 50.00、請求書 1 件あたり SGD 5.00 です。

カフェの支払い	Mei Tan が記録する内容	結果
SGD 1,090.00、銀行が SGD 15.00 を差し引く	銀行手数料 15.00、着金額 1,075.00	入金済み、償却なし
SGD 1,089.97	残りの SGD 0.03 にチェック、端数	入金済み、償却済み SGD 0.03
SGD 1,068.20、2% の割引を利用	残りの SGD 21.80 にチェック、早期支払割引	クレジットノート 20.00 + GST 1.80 = 21.80、入金済み

SGD 21.80 は償却の上限 SGD 5.00 を超えるため、その行では割引だけが選択できます。クレジットノートは価格と GST の両方から割引を差し引きます：21.80 × 100 ÷ 109 = 20.00、21.80 × 9 ÷ 109 = 1.80。

2 件の請求書に対する入金不足。 Harbour Café は INV-10000056 で SGD 545.00、INV-10000057 で SGD 327.00、合計 SGD 872.00 が未回収で、SGD 868.00 を振り込みます。Mei は SGD 868.00 を両方の請求書に対して記録します。INV-10000056 の支払期日が先なので、ダイアログはこの請求書に SGD 545.00 を、INV-10000057 に SGD 868.00 − SGD 545.00 = SGD 323.00 を振り分け、INV-10000057 に SGD 4.00 が残ります。これは上限の SGD 5.00 未満なので、Mei はチェックを入れて 入金不足 を選択します。2 件の請求書はどちらも 入金済み になり、10 月の CSV には SGD 4.00 の償却が 1 件記載されます。

よくある質問

• お客様の入金の振込手数料はどう記録しますか？ 入金を記録 ダイアログの 銀行手数料 に手数料を入力し、入金額 はお客様の支払額のままにします。
• お客様の入金が数セント足りません。どうすればよいですか？ 少額の残額 で残高にチェックを入れ、端数 または 入金不足 を選択します。残高は償却され、請求書は 入金済み になります。
• 早期支払割引はどう記録しますか？ 残高にチェックを入れ、早期支払割引 を選択します。割引のクレジットノートが発行され、請求書に充当されます。
• 残高を償却できないのはなぜですか？ 残高が 請求書1件あたりの少額償却の上限 を超えている、ロールに 少額の入金差額を償却する がない、または上限が 0 に設定されている、のいずれかです。割引として処理するか、クレジットノートを発行してください。
• 償却すると請求書の GST は変わりますか？ 変わりません。GST が変わるのは割引かクレジットノートの場合だけです。
• 償却を元に戻すにはどうすればよいですか？ 領収書で償却の 元に戻す を選択し、理由を入力します。請求書にその金額が再び未回収として残ります。
• 1 か月分の銀行手数料はどこで確認できますか？ 請求書 一覧の ··· メニューから、その期間の 入金差額（CSV） をエクスポートします。

関連ページ

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